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Sidian Bank recrute pour plusieurs postes.

Poste : Internal Audit Officer – Internal Audit

Type de contrat : Temps plein

Qualification : BA/BSc/HND, Certificat professionnel

Domaine : Finance / Comptabilité / Audit

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** Fournir une assurance indépendante et objective sur l'adéquation et l'efficacité de la gouvernance, de la gestion des risques, de la conformité et du cadre de contrôle interne de la Banque par l'exécution de missions d'audit interne basées sur les risques. Effectuer la planification de l'audit, le travail sur le terrain, le reporting et les activités de suivi conformément aux normes de l'Institute of Internal Auditors (IIA), aux directives prudentielles de la CBK, aux lois et réglementations applicables, et à la méthodologie d'audit interne de la Banque.

Responsabilités clés :

Planification de l'audit : Participer à la planification des missions d'audit basées sur les risques conformément au plan d'audit annuel approuvé. Acquérir une compréhension des processus audités par le biais de visites des lieux, d'examens de documents, d'analyses de données et de discussions avec les parties prenantes. Identifier les risques clés, les contrôles et les exigences réglementaires applicables pour soutenir l'élaboration des programmes d'audit. Développer des procédures d'audit et des approches de test qui répondent adéquatement aux risques identifiés et aux objectifs d'audit. Préparer la documentation de planification d'audit conformément à la méthodologie d'audit et aux normes de qualité de la Banque.

Exécution de l'audit : Exécuter les procédures d'audit pour évaluer la conception et l'efficacité opérationnelle des contrôles internes dans les processus opérationnels, financiers, de crédit, de trésorerie, TIC, banque numérique, conformité et autres processus métier. Effectuer des tests de substance et de contrôle en utilisant des techniques d'audit basées sur les risques, l'analyse de données et le jugement professionnel. Analyser les preuves d'audit pour identifier les faiblesses de contrôle, les inefficacités de processus, les violations réglementaires et les risques émergents. Appliquer des techniques analytiques, y compris l'analyse des tendances, l'analyse des causes profondes et l'analyse des exceptions, pour étayer les conclusions de l'audit. Escalader rapidement les déficiences de contrôle significatives, les fraudes présumées, les violations réglementaires ou d'autres problèmes matériels via les canaux de signalement établis. Tenir des dossiers de travail d'audit complets, précis et bien étayés, conformes aux exigences d'assurance qualité interne et aux normes professionnelles.

Reporting, suivi et surveillance de l'audit : Préparer des constatations et recommandations d'audit claires, concises et fondées sur des preuves pour inclusion dans les rapports d'audit. Discuter des observations d'audit avec les responsables des processus pour valider l'exactitude factuelle avant la finalisation du rapport. Surveiller la mise en œuvre des plans d'action convenus et effectuer des examens de suivi pour vérifier la correction efficace des problèmes d'audit. Documenter le statut des problèmes d'audit en suspens et fournir des mises à jour à la direction de l'audit. Soutenir les audits spéciaux, les enquêtes, les examens réglementaires et autres missions selon les directives.

Risque et conformité : Évaluer l'adéquation et l'efficacité des contrôles internes soutenant les processus de gouvernance, de gestion des risques et de conformité de la Banque. Évaluer la conformité aux lois applicables, aux directives prudentielles de la CBK, aux politiques internes, aux procédures et aux exigences réglementaires. Évaluer les contrôles sur les principaux domaines de risque, y compris le crédit, le risque opérationnel, les TIC/cybersécurité, la LBC/FT/CPF, les rapports financiers et la conformité réglementaire. Identifier et communiquer les déficiences de contrôle, les violations réglementaires, les pratiques contraires à l'éthique et les risques émergents identifiés lors des missions d'audit. Fournir des observations d'audit objectives et des recommandations pratiques pour renforcer les contrôles internes tout en maintenant l'indépendance de l'auditeur. Maintenir une connaissance à jour des développements réglementaires, des risques émergents, des normes d'audit et des meilleures pratiques de l'industrie.

Autorité décisionnelle : Déterminer les procédures d'audit et les techniques de test nécessaires pour atteindre les objectifs d'audit assignés dans le cadre de la méthodologie d'audit approuvée. Évaluer la suffisance, la fiabilité et la pertinence des preuves d'audit pour étayer les conclusions de l'audit. Exercer un jugement professionnel dans l'évaluation de l'efficacité des contrôles et de l'importance des observations d'audit. Recommander des constatations d'audit, des évaluations des risques et des actions correctives pour examen par la supervision. Recommander la clôture des problèmes d'audit après validation de la mise en œuvre des actions correctives convenues. Escalader rapidement les défaillances de contrôle significatives, les fraudes présumées ou les violations réglementaires matérielles conformément aux protocoles d'escalade établis.

Formation académique : Licence en comptabilité, finance, administration des affaires, économie ou une discipline connexe d'une institution reconnue.

Expérience professionnelle : Minimum de trois (3) ans d'expérience progressive en audit interne, audit externe, gestion des risques, conformité ou assurance au sein d'une institution financière ou d'un autre environnement hautement réglementé. Compréhension démontrée des opérations bancaires, des processus de crédit, des opérations de trésorerie, de la banque numérique, du risque de criminalité financière et de la conformité réglementaire. L'expérience dans l'utilisation de systèmes de gestion d'audit et d'outils d'analyse de données tels que TeamMate, ACL, Power BI, SQL ou équivalent sera un atout supplémentaire.

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** Solides compétences analytiques, de pensée critique et d'investigation. Excellentes compétences en rédaction de rapports, communication et présentation. Bonne compréhension des principes d'audit basés sur les risques et des cadres de contrôle interne. Niveau élevé de scepticisme professionnel, d'objectivité et d'attention aux détails. Capacité à analyser des processus métier complexes et à identifier les causes profondes des faiblesses de contrôle. Solides compétences interpersonnelles avec la capacité d'établir des relations de travail efficaces tout en maintenant l'indépendance. Bonnes compétences en planification, organisation et gestion du temps avec la capacité de gérer plusieurs missions. Maîtrise des applications Microsoft Office et des outils d'analyse de données. Hautes normes éthiques, intégrité, confidentialité et conduite professionnelle. Volonté de se déplacer dans les agences et autres sites de la Banque selon les besoins.

Certification professionnelle : CPA (K) ou ACCA obligatoire. CIA, CISA, CRMA, CFE ou certification équivalente est un atout important.

Poste : Relationship Manager – Bancassurance

Type de contrat : Temps plein

Qualification : BA/BSc/HND

Expérience : 5 ans

Lieu : Nairobi

Domaine : Assurance, Ventes et développement commercial

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** Le titulaire du poste sera responsable de la génération de revenus d'entreprise via les canaux d'agence existants et l'expansion auprès du grand public assuré. Cela implique de formuler des stratégies pour la croissance des activités des intermédiaires et la vente active aux clients bancaires existants de divers segments d'unités commerciales et de la clientèle particulière des agences. Il/elle devra également constituer, encadrer et gérer une équipe pour assurer la croissance de l'activité, établir et gérer des relations d'affaires et garantir des normes élevées de service client conformément au plan stratégique global.

Responsabilités clés :

Développement commercial : Générer des revenus de commissions pour les produits de bancassurance auprès des clients bancaires et non bancaires, en accordant une attention particulière aux agences, aux clients particuliers et aux clients directs sans facilités. Générer des activités d'assurance à partir des clients existants de la banque (entreprises, micro et PME) qui donnent des actifs en garantie. Générer des activités d'assurance de détail via les agences (médical, vie individuelle et vie collective). Assurer le suivi des activités d'assurance avec le personnel des agences et les équipes commerciales pour les activités provenant des agences et des unités du siège respectives. Développement et exécution de programmes marketing conformément à la stratégie de bancassurance. Prospecter de nouvelles sources d'activité auprès des clients directs et des références d'agences. Formation du personnel de la banque se traduisant par une conversion commerciale mensuelle. Accompagner les chargés de relations et les directeurs d'agence lors de visites clients se traduisant par des revenus. Préparation des SLA pertinents avec les souscripteurs. Vente croisée de divers produits bancaires aux clients. Formuler des stratégies marketing visant à la sensibilisation et à la croissance des activités au sein des agences. Identifier et explorer de nouvelles sources de revenus pour assurer la croissance de l'activité.

Collecte des primes et administration des polices : Maintenir un taux de recouvrement de 95 % sur toutes les activités enregistrées via I-pen dans les limites des approbations de crédit convenues. Assurer un décaissement rapide à 100 % et un recouvrement rapide des facilités de financement des primes d'assurance (IPF). Assurer que 95 % des documents de police et des certificats automobiles sont livrés aux clients dans les délais convenus. Atteindre un taux de rétention des renouvellements de 90 % sur tous les portefeuilles d'assurance renouvelables. Suivi avec les souscripteurs sur les notes de crédit passées et remboursement aux clients.

Gestion des personnes : Aider à résoudre les conflits lorsqu'ils surviennent dans les agences, notamment lors du traitement des sinistres. Coordonner la relation entre le développement commercial et l'équipe des opérations. Participer aux examens de performance trimestriels et aux séances de coaching et de travail d'équipe pour tous les membres de l'équipe. Tenir une réunion de coordination mensuelle avec l'équipe des opérations et résoudre 90 % des problèmes escaladés dans les SLA convenus. Résoudre 90 % des escalades de sinistres des agences dans les délais convenus.

Autorité décisionnelle : Le poste implique la prise de décisions commerciales au quotidien et le conseil aux clients sur leurs besoins et coûts d'assurance. Pour les clients particuliers, PME et moyennes entreprises ayant des besoins d'assurance spécifiques, le titulaire du poste est censé prendre des décisions éclairées et conseiller les clients en conséquence. Pour les grandes entreprises clientes telles que les usines de fabrication, une recommandation sera faite et une enquête recommandée au client immédiatement pour garantir la suffisance des couvertures émises. Le titulaire du poste prendra également des décisions sur les périodes de crédit offertes aux clients et sera responsable du recouvrement des primes impayées, conformément aux politiques de crédit des compagnies d'assurance. Toute question concernant les remboursements de primes sera référée à l'équipe financière et des opérations qui sollicitera l'approbation du responsable de la bancassurance avant d'effectuer le remboursement.

Formation académique : Diplôme universitaire (préférence pour un diplôme lié aux affaires ou un B.Com en assurance).

Expérience professionnelle : Minimum de 5 ans d'expérience en bancassurance ou dans le secteur de l'assurance ou en vente (préférence pour une expérience en bancassurance dans le secteur).

Compétences et aptitudes : Compétence en bancassurance : capacité à comprendre les produits d'assurance proposés sur le marché et connaissance de tous les documents et processus. Compétences technologiques : maîtrise de l'informatique, Excel et PowerPoint. Connaissance du secteur : connaissance approfondie des interactions entre les secteurs bancaire et de l'assurance.

Certification professionnelle : COP ou ACII est un atout.

Poste : Claims and Underwriting Operations Officer

Type de contrat : Temps plein

Qualification : BA/BSc/HND, Diplôme, Certificat professionnel

Expérience : 1 an

Lieu : Nairobi

Domaine : Assurance

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** Le titulaire du poste sera responsable de la stratégie globale de souscription et de gestion des sinistres et veillera à ce que toutes les opérations de souscription respectent les exigences de l'entreprise et réglementaires. Il/elle sera également responsable de la gestion des sinistres et veillera à ce que les opérations de sinistres respectent les exigences de l'entreprise et réglementaires.

Responsabilités clés :

Rétention des affaires : Partager la liste des renouvellements avec les agences allouées respectives et assurer un taux de renouvellement de 90 % mois après mois. Assurer le suivi avec les agences et les chargés de relations pour les confirmations de renouvellement 5 jours avant l'expiration de la police. Assurer le suivi pour que les primes soient collectées. Enregistrer les avenants de renouvellement dans le système central d'assurance de la bancassurance pour autorisation. Assurer que les certificats automobiles, les notes de couverture et les documents de police ainsi que les autres documents sont délivrés aux clients conformément aux SLA.

Gestion des affaires (souscription) : Répondre à toutes les exigences de souscription pour les agences allouées. Assurer que les notes de débit et les notes de crédit sont établies dans le système de bancassurance en temps opportun conformément aux SLA. Assurer que les avenants et révisions de police sont correctement saisis dans le système. Assurer que les notes de crédit pour les contraventions et annulations de police sont établies dans le système. Assurer que les certificats automobiles, les notes de couverture et les documents de police ainsi que les autres documents sont délivrés aux clients des agences allouées conformément aux SLA. Conseiller les agences et les clients sur les taux et conditions d'assurance. Assurer que les réintégrations, révisions et avenants de police sont effectués et communiqués aux souscripteurs. Augmenter la prime brute émise de l'intermédiaire en intégrant de nouveaux clients et en assurant la rétention des clients existants par le service des agences assignées. Gérer les agences allouées en matière de recouvrement des créances, de renouvellement des polices et de couverture des polices. Classer tous les formulaires de nantissement d'assurance et assurer le renouvellement avec l'intermédiaire à l'échéance. Améliorer et maintenir de bonnes relations d'affaires entre l'intermédiaire et les compagnies d'assurance et les agences assignées. Soutenir les déclarations d'assurance-vie crédit et la gestion des sinistres d'assurance-vie crédit. Jouer le rôle de champion de la gestion de la dette en supervisant les équipes de développement commercial et d'opérations sur le recouvrement des primes.

Gestion des sinistres : Gérer les sinistres sur les agences assignées de bout en bout en assurant le règlement dans les délais conformément aux SLA. Fournir des conseils en gestion des risques – informer l'équipe de tout problème affectant le risque et des améliorations nécessaires. Informer les clients et les chargés de relations de l'état des sinistres et des statuts. Recevoir et examiner la documentation du processus de sinistre et autres documents pertinents pour garantir l'exactitude et l'exhaustivité. Assurer que les sinistres sont mis à jour dans le système de traitement des assurances (IPEN). Assurer que la documentation des sinistres pour toutes les classes d'assurance est satisfaisante. Assurer que tous les sinistres reçus des agences et des clients sont enregistrés et transmis aux assureurs pour action dans les délais impartis. Escalader les sinistres statiques dans les délais et planifier des réunions avec les souscripteurs et des visites clients si nécessaire. Gérer les relations avec les clients et les prestataires de services – résoudre les problèmes des clients (internes et externes) et traiter toute réclamation associée à un sinistre. Assurer que le client est traité équitablement et reçoit un excellent service conformément aux directives de l'industrie et de l'entreprise. Toute autre tâche officielle qui pourrait être assignée par le supérieur hiérarchique de temps à autre.

Service client : Assurer l'explication des polices d'assurance aux clients, au personnel et à la banque (clients internes). Gérer les relations avec les clients et les prestataires de services en résolvant les problèmes des clients (internes et externes). Gérer le registre des réclamations et des compliments avec le soutien de l'agent de service client. Assurer de répondre à toute correspondance par courriel et aux appels conformément à la charte de service. Assurer que le client est traité équitablement et reçoit un excellent service conformément aux directives de l'industrie et de l'entreprise.

Autorité décisionnelle : Cette section enregistre comment les décisions sont prises et la responsabilité de la prise de décision. Donner des exemples de décisions typiques qui seraient prises, notamment : divers types d'analyse de sinistres, correspondance avec les agences et assurance de la conformité à toutes les directives de souscription.

Formation académique : Licence (préférence pour les domaines actuariel, assurance, statistiques ou un cours lié aux affaires).

Expérience professionnelle : Au moins 1 an d'expérience en administration des sinistres d'assurance.

Compétences et aptitudes : Orienté résultats et autonome avec un historique de performance prouvé. Connaissance approfondie des produits d'assurance générale. Bonnes compétences en planification, organisation et reporting avec la capacité de livrer efficacement sous des délais stricts. Capacité à comprendre l'impact des initiatives opérationnelles d'un point de vue commercial/marketing. Excellentes compétences en communication, présentation et service client. Maîtrise des logiciels MS Office.

Certification professionnelle : COP (Certificate of Proficiency in Insurance) ou progression dans le diplôme en assurance ACII.

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