Responsable analyses des risques Groupe

Responsable analyses des risques Groupe. Mission Le titulaire du poste reporte au Chief Risk Officer du Groupe Baobab et coordonne les activités analytiques liées à la gestion des risques de l’organisation. A terme, il dirigera une équipe d’analystes confirmés.

Responsabilités

La responsabilité du poste porte sur la conception, la réalisation et la livraison d’analyses récurrentes et ponctuelles, d’algorithme de scores d’aide à la décision et de modèles prédictifs de suivi des risques, pour le compte de la Direction des Risques, ainsi que pour l’ensemble du Groupe et des fonctions intéressées et concernées par ces analyses. Cette position exige une connaissance approfondie des outils de gestion de données, une excellente compréhension des activités de services financiers, et la capacité de combiner ces expertises pour construire des outils d’aide à la décision et les adapter à l’environnement de Baobab. Responsabilités

• Préparer et diffuser des rapports pertinents pour une meilleure compréhension et gestion des risques sur l’ensemble du Groupe Baobab
• Participer activement aux revues de portefeuille des filiales et y contribuer en fournissant rapports et analyses afin de définir, en particulier, les stratégies d’octroi et de recouvrement, mais également pour identifier risques et opportunités opérationnelles liés aux portefeuilles de produits financiers
• Analyser et prévoir les performances de portefeuille dans le cadre des sessions budgétaires et être responsable des hypothèses de pertes et provisions
• Définir, documenter et déployer un cadre de gestion des risques financiers pour le Groupe Baobab et ses filiales : risque de liquidité, de marché, de taux et rentabilité
• Entretenir et améliorer les outils de suivi et de reporting des indicateurs de risques financiers
• Améliorer le dispositif de l’appétit des risques, revoir des indicateurs des risques Financiers.
• Modéliser un outil de tests de résistance des performances du Groupe Baobab et de ses filiales.
• Participer à la création de nouvelles méthodologies d’analyse de la liquidité/maturités et mesurer les impacts sur la performance du Groupe Baobab et de ses filiales.
• Contrôler les tendances financières des conjonctures locales des filiales et produire des analyses prévisionnelles sur les risques de liquidité, de marché et de taux.
• Collaborer activement avec l’ensemble des composantes de la fonction Risque du Groupe Baobab, ainsi qu’avec ses pairs de l’équipe Opérations et Finance du Groupe Baobab.
• Représenter la fonction de Gestion des Risques au sein de projets clés transversaux : IFRS 9, déploiement du nouveau Core Banking et les applications rattachées, lancement de produits digitaux, support des activités de M&A, établissement de stress tests

Autres informations

• Coopérer étroitement avec les Opérations pour améliorer les outils de pilotage, la Finance pour contribuer au processus de budgétisation et l’Informatique pour aider au déploiement des outils digitaux impactant les activités de crédit et de recouvrement
• En partenariat avec l’équipe Data Analytics, promouvoir le déploiement des outils de visualisation des données à travers le Groupe Baobab

Formation / Diplômes

• Identifier et intégrer les nouveautés dans le domaine de l’analyse d’informations.
• Rechercher et développer les outils d’analyses de nouvelle génération là où les outils actuels ne répondent pas aux besoins de l’organisation
• Accompagner la montée en compétence analytique des équipes Risque des filiales
• Présenter ses analyses auprès de la Direction et des filiales, dans le cadre des revues et Comités réguliers.
• Encourager la prise de décision basée sur les analyses d’information. Être le porte-parole des avantages de la compréhension de l’information et son pouvoir dans les processus décisionnels.
• Exemples d’analyses à mener par le département :
• Analyse comparative de la performance des portefeuilles crédit
• Préparation de prévisions de portefeuille pour les budgets
• Support à l’automatisation du processus de décaissement
• Segmentation et définition de stratégies de recouvrement Formations & expériences attendues

Expérience

• Expérience dans le secteur des services pour l’inclusion financière, les activités de gestion des risques de portefeuille (crédit et recouvrement) et les analyses de données
• Familiarité démontrée avec les services financiers aux populations non bancarisées en Afrique
• Au moins 10 ans d’expérience de pilotage et direction de responsabilités dans les analyses de données relatives au crédit, y compris le reporting, la modélisation statistique et les prévisions
• Capacité prouvée à traduire les défis opérationnels et stratégiques en analyses de données supportant les prises de décisions
• Une solide connaissance de l’analyse financière, la gestion de la liquidité, taux d’intérêts, taux de change, la gestion de limites.
• Expérience dans l’élaboration des rapports d’analyse ad-hoc de risque, conception des outils d’analyse prévisionnelle, la définition et la documentation scénario de gestion des risque (analyse de scénarii, tests de résistance).
• Compétences établies en langages statistiques SQL, R, Python, NoSQL database (MongoDB)
• Très confortable avec les produits MS Office et Google, ainsi que les outils d’extraction de données et de visualisation (Tableau, Looker, PowerBI) Anglais et Français parlés et écrits
• Diplômé en matières quantitatives, comme les statistiques, les mathématiques, l’informatique ou l’ingénierie.

Profil (compétences comportementales) requis

• Démonstration d’une bonne capacité à analyser et interpréter les informations, à remettre en question le status quo de manière constructive et à proposer des points de vue objectifs et professionnels.
• Capacité à gérer de multiples analyses et priorités en même temps
• Approche analytique et pro-active des problèmes de toutes natures, plus ou moins complexes, avec un désir, et la passion, de toujours mieux faire pour comprendre et apporter des solutions contribuant à amélioration continue de l’environnement des données de l’entreprise
• Multiculturel
• Communicant
• Pragmatique
• Passionné et énergique
• Intègre

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